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Bonus-Steuerabzug-Rechner (USA, Withholding)
Schätze Netto aus einem separaten Bonus mit US-Bundes- optional flat-Withholding auf Supplemental Wages (22% unter der 1-Mio.-$-Grenze kumuliert, 37% auf den darüberliegenden Teil) plus Arbeitnehmer-Medicare und Social Security auf den Bonusanteil unter der SS‑Deckelgrenze nach YTD‑Löhnen, die du eingibst. Das ist Withholding, nicht die finale Einkommensteuer—keine Bundesstaaten, kein Aggregate‑Verfahren und keine Payroll‑Software.
Wann dieser Rechner
Schneller Bund + FICA‑Check, bevor du auf den echten Lohnzettel schaust—wie ein Sheets‑/Excel‑Kratzblock.
- Netto sehen, wenn du Brutto kennst.
- Social Security auf 0 modellieren, wenn du nahe oder über der Jahresdeckelgrenze bist.
- Die 1‑Mio.-$‑Supplemental‑Logik grob prüfen bei großen Vorboni.
- Einfache Prozent‑auf‑Bonus‑Zellen ins Workbook kopieren—Bundesland und SV‑freie Abzüge separat.
Wir behandeln den Bonus als Supplemental Wages in einem separaten Zahlungslauf und wenden die übliche optional flat‑Bundes‑Withholding auf den Teil unter bzw. über der 1‑Mio.-$‑Grenze an (inkl. YTD Supplemental, das du eingibt). Dazu Medicare auf dem vollen Brutto und Social Security nur auf den Bonusanteil unter der Jahresdeckelgrenze nach deinen YTD‑Löhnen.
Bundes‑Einkommensteuer‑Withholding
Wir teilen diesen Bonus in den Anteil, der unter die 1.000.000 $ kumulierten Supplemental‑Löhne passt (inkl. YTD Supplemental), und den Rest. Erster Teil 22%, Rest dieses Bonus 37%—IRS Pub 15‑Stil, nicht jede Arbeitgeber‑Methode.
Medicare und Social Security
Medicare 1,45% auf den vollen Bonus (Additional Medicare über Schwelle nicht in v1). Social Security 6,2% nur auf den Bonusanteil, der die Deckelgrenze nicht überschreitet.
Was wir nicht modellieren
Bundesstaaten, Aggregate‑Withholding, 401(k)/403(b) vom Bonus, Gross‑up, mehrere Arbeitgeber, Sachzuwendungen.
Für persönliches Withholding nutze den IRS Tax Withholding Estimator oder dein Payroll. Für generische Prozent vom Betrag öffne den Prozentrechner. Für Kapitalgewinn‑Schätzungen (andere Regeln) öffne den Kapitalgewinnsteuer‑Rechner (USA).
Google Sheets & Excel (einfache Zeilen)
US/UK‑Muster. Illustration—dein Arbeitgeber kann Aggregate oder andere Staaten nutzen.
=B1*0,22Separater Bereich für den 37%‑Teil oberhalb der 1‑Mio.-$‑Regel—siehe Methodik.
=B1*0,0145Additional Medicare (0,9%) ist hier nicht modelliert.
=B1*0,062In echten Tabellen 6,2% mit MIN/MAX auf (Deckel − YTD) begrenzen—der Rechner macht das.
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Häufige Fragen
Was schätzt dieser Rechner genau?
Illustratives Arbeitnehmer‑Withholding auf einen Bruttobonus: Bund mit 22%/37%‑Split auf Supplemental (mit YTD Supplemental), plus Medicare und Social Security auf den gedeckelten Teil. Nicht die finale 1040‑Steuer.
Ist Withholding dasselbe wie die Steuer, die ich auf den Bonus schulde?
Nein. Withholding ist, was der Arbeitgeber vorausbezahlt; die tatsächliche Last hängt vom ganzen Jahr, Abzügen und Freibeträgen ab—Nachzahlung oder Erstattung möglich.
Warum sind es oft 22% Bundes‑Withholding auf einen Bonus?
Bei Supplemental Wages dürfen Arbeitgeber einen optional flat‑Satz (22% unter der 1‑Mio.-$‑Grenze) nutzen—IRS‑Leitbild, nicht zwingend dein Arbeitgeber.
Was passiert über 1 Million $ Supplemental im Jahr?
Der über der kumulierten Grenze liegende Teil wird typischerweise mit 37% einbehalten. Der Rechner teilt diesen Bonus anhand deiner YTD Supplemental‑Eingabe.
Ist FICA auf dem Bonus drin?
Ja—Medicare auf Brutto und Social Security auf den Teil unter der Deckelgrenze nach YTD.
Warum ist Social Security hier 0?
Wenn deine YTD‑steuerpflichtigen Löhne (vor dem Bonus) schon an oder über der SS‑Deckelgrenze sind, entfällt 6,2% auf den Bonus. Medicare anders.
Was ist mit der Aggregate‑Methode?
Arbeitgeber können Bonus und regulären Lohn zusammen werten. Diese Seite modelliert kein Aggregate—frag Payroll oder nutze offizielle Tools.
Sind Bundesstaaten oder Städte dabei?
Nein. Nur Bund + FICA wie beschrieben.
Wie baue ich das in Sheets oder Excel?
Nutze die Kopierkarten und ergänze Staat und Deckel‑Logik selbst (Hinweis bei SS).
Wo finde ich offizielles Withholding?
IRS.gov—Tax Withholding Estimator und Publication 15.
Ist das Steuer‑ oder Payroll‑Beratung?
Nein. Nur kostenlose Bildung—kein Ersatz für Profis oder Lohnsoftware.
Ist das derselbe Rechner wie sonstige Bezüge in Deutschland?
Nein. Sonstige Bezüge folgen deutschen Regeln. Diese Seite ist ein US‑Withholding‑Illustrationsmodell—für DE nutze Lohnabrechnung oder Steuerberatung.
Est-ce le même simulateur que le prélèvement à la source sur salaire en France ?
Non. Le PAS et les primes en France suivent d’autres règles. Cette page illustre la retenue fédérale U.S. sur une prime et la FICA employé—pas un bulletin de paie français.