Standard-Finanzmodellvorlage

Gründer und Finanzteams in Betriebsunternehmen – Dienstleistungsunternehmen, Produktunternehmen, Agenturen, Leichtfertigung – nutzen diese Datei, wenn sie Prognosen benötigen, hinter denen sie bei der Jahresbudgetierung, der Vorbereitung von Spendenaktionen oder der vorstandsfertigen Berichterstattung stehen können. Es ist für Teams gedacht, die über die Gewinn- und Verlustrechnung mit nur einem Tab hinausgewachsen sind und verknüpfte Logik mit drei Aussagen, explizite Annahmen und optionale Ist-Werte im Vergleich zu Prognosen an einem Ort wünschen.

Wenn Abonnementeinnahmen, MRR/ARR, Abwanderung und Kohorten Ihre Geschichte vorantreiben, werden Sie mehr Nutzen aus unserem SaaS-Finanzmodell ziehen. Wenn Sie eine schlankere, Startup-First-Datei mit weniger Modulen wünschen, beginnen Sie mit dem Startup-Finanzmodell. Wenn Sie nur GuV-Tiefe ohne den gesamten Bewertungsstapel benötigen, wählen Sie die Startup-Gewinn- und Verlustrechnung.

Wir organisieren die Datei so, dass Sie immer wissen, wo Sie Eingaben eingeben müssen und wo Sie Ausgaben lesen müssen. Die folgende Struktur entspricht den Registerkarten und Abläufen im mitgelieferten Google Sheet (einschließlich Anweisungen auf dem Blatt zu Annahmen, HR-bezogenen Kosten, Abrechnungen und dem Dashboard):

1. Anleitungen/Übersicht – Wie Tabs verbunden sind, welche Reihenfolge wir für die Dateneingabe empfehlen und schnelle Plausibilitätsprüfungen, bevor Sie Zahlen teilen.
2. Einstellungen und Zeitleiste – Startmonat, Anzeigeeinstellungen und modellweite Schalter, damit jede Abrechnung im selben Kalender bleibt.
3. Annahmen – Umsatztreiber, Betriebsausgaben, Personalbestand und HR-bezogene Kosten, Kapitalausgaben und Finanzierungshebel, dokumentiert, wo Sie sie eingeben.
4. Istwerte (optional) – Historische Leistung, sofern vorhanden, im Vergleich zur Prognose.
5. Kernaussagen – Gewinn- und Verlustrechnung (GuV), Bilanz und Kapitalflussrechnung, verknüpft mit einem Annahmensatz.
6. Szenarioanalyse – Nebeneinander liegende oder umschaltbare Fälle für Wachstums- und Kostenschocks.
7. Breakeven – Umsatz- oder Mengen-Breakeven gegenüber der festen und variablen Struktur im Modell.
8. Bewertung – DCF und multiple-basierte Ansätze wie in der Tabelle implementiert – nur zur Analyse und Diskussion, keine Rechtsberatung oder Anlageempfehlung.
9. Zusammenfassung/Dashboard – KPI-Rollup und Diagramme für Stakeholder, die nicht jede Zelle bearbeiten.

Zusammen liefern diese Teile das, was wir auf der Produktkarte auflisten: ein fünfjähriges monatliches Drei-Kontoauszugs-Modell, Szenario- und Breakeven-Ansichten, DCF- und mehrfachbasierte Bewertungsblöcke, Annahmen mit optionalen Ist-Werten und HR-Ausgabenplanung sowie Anweisungen, Einstellungen, Executive Summary und Dashboard – alles in einem Modell zusammengefasst.

Definitionen von Begriffen wie „Finanzmodell“ finden Sie in unserem Glossareintrag Finanzmodell.

Verwenden Sie diese Kurzanleitung, um vor dem Kauf die richtige Datei auszuwählen:

• Abonnementökonomie (MRR/ARR, Abwanderung, Kohorten) → SaaS-Finanzmodell
• Schlankere Startup-Prognose, weniger bewegliche Teile → Startup-Finanzmodell
• Nur Gewinn- und Verlustrechnung, geringerer Umfang → Startup-Gewinn- und Verlustrechnung
• Vollständige Drei-Statement-Tiefe, Szenarien, Breakeven und Bewertung für ein allgemeines operatives Unternehmen → dieses Standard-Finanzmodell

Jede Vorlage wird als eigene Arbeitsmappe verwaltet – nicht als dieselbe Datei mit einem neuen Cover.

Die Schulungsinhalte eignen sich hervorragend für Definitionen und Theorie. Große Vorlagenbibliotheken sind nützlich, wenn Sie viele unabhängige Dateien durchsuchen möchten. Dieses Produkt ist anders: eine einzelne, gepflegte Google Sheets-Arbeitsmappe, in der Annahmen, Kernaussagen, Szenarien, Gewinnschwelle und Bewertung ein Berechnungsdiagramm teilen. Sie verbringen Ihre Zeit mit Urteilen, Erzählungen und Entscheidungen – nicht damit, defekte Links in nicht übereinstimmenden Tabellenkalkulationen abzugleichen.

Wir wenden die gleiche Idee auf unsere Finanzmodelle an: benannte Module, die Sie überprüfen können, Klartext zum Format (Tabellen zuerst; Excel nur über Export mit Einschränkungen) und Schritte, denen Sie folgen können, ohne auf ein Lehrbuch zurückgreifen zu müssen.

1. Duplizieren Sie das Master-Google Sheet, damit gespeicherte Aktualisierungen niemals Ihre Arbeitskopie überschreiben.
2. Nehmen Sie zunächst die Einstellungen vor – Zeiträume, Startmonat und Anzeigeeinstellungen.
3. Geben Sie Annahmen in einem zusammenhängenden Durchgang ein: Umsatzlogik, Einstellungen, Hauptbetriebskosten, Investitionspolitik und wie Sie über Schulden oder Eigenkapital denken.
4. Fügen Sie Ist-Werte hinzu, wenn Sie eine Historie haben; Andernfalls bleiben Sie so lange bei der Prognose, bis Sie dies tun.
5. Lesen Sie Abrechnungen → Dashboard → Bewertung und führen Sie dann einen Stresstest mit Szenarien und Breakeven durch, bevor Sie etwas außerhalb des Unternehmens versenden.

Wir erstellen, testen und dokumentieren diese Vorlage in Google Sheets: Zusammenarbeit, Versionsverlauf und Freigabe entsprechen der Art und Weise, wie die meisten Teams heute Prognosen erstellen. Die in der Datei enthaltenen Anleitungs-Screenshots stammen durchgehend aus Google Sheets.

Für einen Stakeholder, der in Office lebt, können Sie häufig nach Excel exportieren. Betrachten Sie dies als einen Übergabeschritt: Überprüfen Sie Formeln, benannte Bereiche und Links nach dem Export erneut – Microsoft Excel garantiert nicht die Parität mit jedem Sheets-Muster oder Add-on.

Kostenlose Downloads helfen Ihnen, Ideen schnell zu erkunden. Bei dieser Arbeitsmappe handelt es sich um ein gepflegtes Produkt: strukturierte Logik, dokumentierte Registerkarten, Qualitätssicherung des Berechnungsdiagramms und Bereitstellung über unsere Storefront, damit wir Korrekturen und Verbesserungen im Laufe der Zeit liefern können.

Wenn Sie zunächst einen kostenlosen Einstiegspunkt wünschen, probieren Sie ein einfacheres Modul wie CapEx-Planung aus und aktualisieren Sie, wenn Sie verknüpfte Kontoauszüge, Szenarien und Bewertungen in einer integrierten Datei benötigen.