Modèle de modèle financier standard

Les fondateurs et les équipes financières des sociétés d'exploitation (sociétés de services, sociétés de produits, agences, industrie légère) utilisent ce fichier lorsqu'ils ont besoin de prévisions sur lesquelles ils peuvent s'appuyer dans le cadre de la budgétisation annuelle, de la préparation de la collecte de fonds ou des rapports prêts à être soumis au conseil d'administration. Il est conçu pour les équipes qui ont évolué au-delà du compte de résultat à onglet unique et qui souhaitent une logique liée à trois déclarations, des hypothèses explicites et des réels par rapport aux prévisions facultatifs, le tout en un seul endroit.

Si les revenus d'abonnement, MRR/ARR, taux de désabonnement et cohortes sont à l'origine de votre histoire, vous tirerez davantage de valeur de notre Modèle financier SaaS. Si vous souhaitez un fichier plus léger, axé sur le démarrage avec moins de modules, commencez par le Modèle financier startup. Si vous avez juste besoin de profondeur P&L sans l'intégralité de la pile de valorisation, choisissez le État de résultat (startup).

Nous organisons le fichier de manière à ce que vous sachiez toujours où saisir l'entrée et où lire la sortie. La structure suivante correspond aux onglets et aux flux de la feuille Google Sheet incluse (y compris les instructions sur la feuille pour les hypothèses, les coûts liés aux ressources humaines, la facturation et le tableau de bord) :

1. Instructions/Aperçu - Comment les onglets sont connectés, quel ordre nous recommandons pour la saisie des données et des contrôles rapides avant de partager des numéros.
2. Paramètres et calendrier - Mois de début, paramètres d'affichage et commutateurs à l'échelle du modèle pour conserver chaque facturation sur le même calendrier.
3. Hypothèses - Facteurs de revenus, dépenses d'exploitation, coûts liés aux effectifs et aux ressources humaines, dépenses en capital et levier financier, documentés là où vous les saisissez.
4. Réels (facultatif) - Performances historiques, le cas échéant, par rapport aux prévisions.
5. États clés – Compte de résultat (P&L), bilan et tableau des flux de trésorerie, liés à un ensemble d'hypothèses.
6. Analyse de scénario – Cas côte à côte ou commutables pour les chocs de croissance et de coûts.
7. Seuil de rentabilité – Seuil de rentabilité des ventes ou du volume par rapport à la structure fixe et variable du modèle.
8. Valorisation - DCF et approches multiples telles que mises en œuvre dans le tableau - à des fins d'analyse et de discussion uniquement, et non pour des conseils juridiques ou des recommandations d'investissement.
9. Résumé/Tableau de bord - Cumul de KPI et graphiques pour les parties prenantes qui ne modifient pas chaque cellule.

Ensemble, ces éléments fournissent ce que nous répertorions sur la fiche produit : un modèle mensuel à trois relevés sur cinq ans, des vues de scénario et de seuil de rentabilité, DCF et blocs de valorisation basés sur plusieurs, hypothèses avec données réelles facultatives et planification des dépenses RH, et instructions, paramètres, résumé et tableau de bord - le tout regroupé dans un seul modèle.

Les définitions de termes tels que « modèle financier » peuvent être trouvées dans notre entrée de glossaire Modèle financier.

Utilisez ce guide rapide pour sélectionner le bon fichier avant d’acheter :

• Économie des abonnements (MRR/ARR, désabonnement, cohortes) → Modèle financier SaaS
• Prévisions de démarrage plus minces, moins de pièces mobiles → Modèle financier de démarrage
• Compte de résultat uniquement, périmètre réduit → État de résultat de démarrage
• Profondeur complète en trois états, scénarios, seuil de rentabilité et valorisation pour une société opérationnelle générale → ce modèle financier standard

Chaque modèle est géré comme un classeur séparé - et non comme le même fichier avec une nouvelle couverture.

Le contenu de la formation est idéal pour les définitions et la théorie. Les grandes bibliothèques de modèles sont utiles lorsque vous souhaitez effectuer une recherche dans de nombreux fichiers indépendants. Ce produit est différent : un classeur Google Sheets unique et organisé dans lequel les hypothèses, les déclarations clés, les scénarios, le seuil de rentabilité et l'évaluation partagent un tableau de calcul. Vous passez votre temps à porter des jugements, des récits et des décisions, sans pour autant réconcilier des liens brisés dans des feuilles de calcul qui ne correspondent pas.

Nous appliquons la même idée à nos modèles financiers : modules nommés que vous pouvez consulter, texte brut sur le format (tableaux d'abord ; Excel uniquement via l'exportation avec des limitations) et étapes que vous pouvez suivre sans avoir recours à un manuel.

1. Dupliquez la feuille Google principale afin que les mises à jour enregistrées n'écrasent jamais votre copie de travail.
2. Tout d'abord, définissez les Paramètres : périodes horaires, mois de début et paramètres d'affichage.
3. Saisissez les hypothèses de manière cohérente : logique de revenus, embauche, coûts d'exploitation de base, politique de dépenses en capital et ce que vous pensez de la dette ou des capitaux propres.
4. Ajoutez réels si vous avez un historique ; Sinon, restez fidèle aux prévisions jusqu'à ce que vous le fassiez.
5. Lisez Facturation → Tableau de bord → Valorisation, puis effectuez un test de résistance avec Scénarios et Seuil de rentabilité avant d'expédier quoi que ce soit hors site.

Nous construisons, testons et documentons ce modèle dans Google Sheets : la collaboration, l'historique des versions et le partage sont les méthodes de prévision de la plupart des équipes aujourd'hui. Les captures d'écran pédagogiques incluses dans le fichier proviennent de Google Sheets.

Pour une partie prenante qui vit dans Office, vous pouvez souvent exporter vers Excel. Considérez ceci comme une étape de transfert : Revérifiez les formules, les plages nommées et les liens après l'exportation : Microsoft Excel ne garantit pas la parité avec chaque modèle ou module complémentaire Sheets.

Les téléchargements gratuits vous aident à explorer des idées rapidement. Ce classeur est un produit maintenu : logique structurée, onglets documentés, assurance qualité du graphique de calcul et livraison via notre vitrine afin que nous puissions apporter des corrections et des améliorations au fil du temps.

Si vous souhaitez initialement un point d'entrée gratuit, essayez un module plus simple comme Planification CapEx et effectuez une mise à niveau si vous avez besoin d'instructions, de scénarios et d'évaluations liés dans un fichier intégré.