Outil gratuit
Calculateur d’intérêts simples
Saisissez un capital, un taux d’intérêt nominal annuel en % et une durée en années entières plus mois (0–11). Nous calculons les intérêts simples I = C × (taux/100) × t et le capital final A = C + I sur le même capital—sans capitalisation des intérêts et sans flux intermédiaires. Pédagogique seulement, pas une offre de crédit ni un conseil fiscal.
Quand utiliser cet outil
Contrôles rapides lorsque l’intérêt ne capitalise pas sur les intérêts passés—comme dans beaucoup d’exercices de base.
- Estimer des intérêts ou des coûts sur un capital quand l’énoncé dit intérêt simple et taux annuel.
- Comparer avec l’outil intérêts composés lorsque la croissance inclut intérêt sur intérêt ou des versements.
- Reprendre les cellules Sheets/Excel et aligner C, taux et t avec votre classeur.
Un seul fil direct : capital fixe, taux nominal annuel constant et durée en années + mois convertie en années fractionnaires.
Intérêts et capital final
I = C × (taux/100) × t et A = C + I, aussi A = C × (1 + (taux/100) × t). C est le capital, taux le pourcentage annuel, t la durée en années.
Années et mois → t
t = années + mois/12 avec mois entre 0 et 11. Le taux est toujours lu par année civile pour ce t—pas de convention journalière cachée.
Hors périmètre volontaire
Intérêts composés, flux récurrents, inconnues (taux, temps, capital), plages de dates, prêts à mensualité constante et intérêt simple journalier sur solde décroissant sont d’autres modèles—voir les liens et la FAQ.
Utilisez les chiffres pour apprendre et cadrer un tableur—pas pour remplacer des contrats ou un conseil qualifié.
Quand les intérêts se capitalisent ou avec des versements, ouvrez le calculateur d’intérêts composés .
Pour un prêt à mensualité constante et un tableau complet, utilisez le tableau d’amortissement .
Google Sheets et Excel
Placez capital, taux annuel en % et t en années dans trois cellules. Intérêt simple = capital × (taux/100) × t ; capital final = capital + intérêts.
=A2*(B2/100)*C2A2 = capital ; B2 = taux annuel en % (ex. 5) ; C2 = t en années (ex. 1,5 pour dix‑huit mois).
=A2+D2D2 contient les intérêts de la formule précédente (ou =A2*(1+(B2/100)*C2) en une étape).
Frequently asked questions
Que fait ce calculateur ?
Il estime les intérêts simples et le capital final à partir du capital, du taux annuel nominal en % et de la durée (années + mois). Le taux s’applique au capital initial seulement—pas d’intérêts composés.
Quelle est la formule des intérêts simples ?
I = C × (taux/100) × t avec t en années ; A = C + I.
Pourquoi aligner taux et temps sur une base « par an » ?
Le % annuel est défini par an. Les mois deviennent une fraction d’année pour que taux et t restent cohérents.
Différence avec les intérêts composés ?
Les composés appliquent le taux au solde qui inclut les intérêts passés. Ici le capital de base reste C. Pour la capitalisation, voir l’outil intérêts composés.
Est‑ce un calculateur de « prêt simple » avec mensualités ?
Non. Beaucoup de pages « simple loan » calculent une mensualité et une balance qui baisse. Ici un capital fixe—pour un plan, utilisez l’amortissement.
Et l’intérêt simple journalier sur prêt ?
Certains contrats journalisent sur solde décroissant—ce n’est pas le modèle I = Crt sur un seul C de cette page.
Puis‑je saisir un taux mensuel ?
L’outil attend un taux annuel en %. Convertissez explicitement si votre problème est mensuel—pas de changement d’unité silencieux.
Lien avec la règle des 72 ?
La règle des 72 est une heuristique de doublement en composés. Ici c’est linéaire—voir le calculateur règle des 72 pour la comparaison heuristique / exact.
Différence avec le simulateur de dépôt à terme ?
Le CD modélise la capitalisation avec APY et fréquence. Ici pas de réinvestissement des intérêts dans le solde.
Comment reproduire dans Sheets ou Excel ?
Voir les cartes : =A2*(B2/100)*C2. En Excel localisé, le séparateur d’arguments peut être ;—utilisez Formules → Insérer une fonction.
Est‑ce un conseil financier ou fiscal ?
Non—outil éducatif gratuit seulement.